湖南法院网讯 “现金花”礼盒看似浪漫，但在现实中，使用人民币制作花束，既有损人民币形象，同时在扎花和拆开的过程中也易造成人民币毁损，妨碍人民币流通，涉嫌违法。更令人忧心的是，近两年通过此类手法洗钱的案例屡见不鲜。近日，岳塘区人民法院审理了一起涉掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪案件，依法严格惩治了利用“现金花”礼盒为诈骗集团洗钱的犯罪行为。

　　2023年5月上旬，郭某明知王某在转移犯罪资金，仍同意帮助王某以订购“现金花”礼盒的方式跑分取现，并邀请周某共同参与。在郭某挑选完花店并与花店老板沟通好订购事宜后，由王某通知上线，将上游犯罪中电诈受害人的资金转入花店老板银行账户内。花店老板收到汇款后，取出现金做成“现金花”礼盒，再由周某上门将礼盒取走。经查，三人涉案金额共三万元，郭某从中违法获利1500元，周某从中违法获利400元。

　　法院审理后认为，郭某、周某明知是他人犯罪所得而予以转移，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。在郭某、周某的共同犯罪中，二人均起主要作用，均系主犯。二人到案后如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚，对犯罪后的违法所得均予以退缴，同时退赔了被诈骗受害人的资金，法院决定对二人从轻从宽处罚。郭某、周某犯罪情节较轻，确有悔罪表现，没有再犯罪的危险，适用缓刑对二人所居住的社区没有重大不良影响，故对二人宣告缓刑。法院综合郭某、周某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依法判处郭某、周某二人有期徒刑六个月，缓刑一年，二人均被处以罚金五千元。

　　法官说法：这是一种新型洗钱套路，电信网络诈骗团伙为快速洗钱通过从银行取现、换虚拟币的方式在花店、蛋糕店等商户进行大额消费以实现套现，商家因此前做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，从而放松了警惕。通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。就这样商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”,不仅商户账户容易被冻结，甚至可能遭受涉案资金被划扣的重大损失。

　　在此，法官提醒广大商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，不要随意提供自己的银行卡账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为电信网络诈骗分子洗钱的“帮凶”。同时，个体商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，要积极收集交易资料配合警方调查处置。

　　

　　

原文链接：http://hngy.hunancourt.gov.cn/article/detail/2024/11/id/8219890.shtml
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